皆さんこんにちは
ファングプラス通信は、毎週月曜日に発信。最新の米国経済ニュースを含め「ファングプラスに特化した記事」をお届けしています。
さらに、毎週異なる「特集」をしています。
投資信託を調べていると「標準偏差」という言葉が出てくるんだけどイマイチよく分からないんだよね。「標準偏差」って何？
今号の特集は、「標準偏差の見方」について徹底解説します！
この記事で分かること
- 先週1週間と過去長期間のファングプラス(FANG +)・金利・為替のチャートの動き
- 主要インデックの比較チャート
- 最新の米国経済
- 私の月5,000円、投資収益報告
- 標準偏差の見方を特集
- ファングプラスが買える証券会社の紹介
- NISAで約100万円運用中
- つみたて投資枠・成長投資枠で運用中
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）保有
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）保有
- ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス保有
- ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド保有
- 証券会社2社を口座開設済み
- 簿記3級取得
ココはじめまして
ココです
ココファングプラス（FANG＋）を保有している人も、検討している人も楽しんで見ていただけると嬉しいです。
ファングプラス(FANG +)など主要のチャート
ファングプラス（FANG+）指数のチャート
ファングプラス(FANG＋) : 先週1週間のチャート 〜4/5
ファングプラスFANG＋の1週間チャートを見ていきましょう。
1週間でジグザグ動きましたが、最後は上昇して終わりました。
ココ1週間で ＋42.48（＋4.2%）でした。
ファングプラスの1週間の値動きを下にまとめました。
| 日付 | ポイント数 |
|---|---|
| 2024/4/1（月） | 9,998(始値) |
| 2024/4/2（火） | 9,961 |
| 2024/4/3（水） | 10,027 |
| 2024/4/4（木） | 9,892 |
| 2024/4/5（金） | 10,040(終値) |
最後に上がっていれば、途中でどれだけジグザグしてくれてもOK
上昇率の計算方法は？
上昇率 ＝ （上昇後の数値 − 上昇前の数値） ÷ 上昇前の数値 × 100
ファングプラス年初来のチャート
ファングプラスの年初来のチャートを見てみましょう。
ココ年初来で見ると+ 1,530（＋17.98%）です！
2024年1月始めに100万円を投資して放置していたら、約117万9,800円になっています！
100万円を3ヶ月預けたら約18万円増えた！
ファングプラス凄すぎです！
ココ私は少額で積み立てているので、そこまで増えていませんが、これからもコツコツいきますよ
積立額は、自分のリスク許容範囲内で。そして、「余剰資金」で行うことが大切です！
主要インデックス比較チャート
ここでは米国株の主要インデックスファンドの比較チャートを見ていきましょう。
ファング(FANG ＋)、S&P500、NASDAQ100の1週間比較チャート 〜4/5
Googleファイナンスよりココが作成
ココ先々週はS&P500の独り勝ちでしたが、先週はファングプラスのみプラスで終わっていますね。
3銘柄の結果
- ファングプラス
＋0.29% - S&P500
−1.07% - ナスダック100
−1.42%
上昇しても下落しても、大きく一喜一憂しない事が長期間保有していける秘訣です。
次は年初来で比較したチャートを見てみましょう
ファング(FANG ＋)、S&P500、NASDAQ100の年初来比較チャート
Googleファイナンスよりココが作成
ココ年の初めに3銘柄とも一旦下落しましたが、その後は順調に右肩上がりになっています！2024年の初めからからこの3銘柄に投資している人は全員プラスです
「あの時新NISA始めていれば良かった〜」と後悔している人は、今日から行動あるのみですよ
ファングプラスを運用する際のポイント
順調に見えても、この先コロナショックのような「暴落」は、絶対起こります。
その事を頭の片隅に置いておけば「狼狽売り」も防げます。世界経済は「暴落してもまた復活する」これは過去の歴史が証明済です。
次は、米10年国債チャートです。
米10年国債チャート
【米10年国債】1週間チャート 〜4/5
Googleファイナンスよりココが作成
ココ先週の金利は4.378となり、上がって終わりました。
米10年国債の動き（1週間）
- ＋2.72%
- ＋1.16
次は年初来のチャートを見てみましょう。
【米10年国債】年初来チャート
ココ今年に入ってからのチャートを見ると、
＋1.095%上がっています。
米10年国債の動き（年初来）
- ＋1.095％
- ＋0.432
金利は「上がると嬉しい人」と「下がると嬉しい人」がいます。
立場によって違うんですよね。
金利が上がると嬉しい人
- 銀行預金をしている
- 銀行などの貸し手
金利が下がると嬉しい人
- これからローンを組む人
- 融資を受ける企業
- お金を借りる個人
通常、金利が上がると株価は下がりやすくなり、金利が下がると株価は上がりやすくなります。これをシーソーの関係と例えられたりしています。
安全な投資とされている債券（金利）の利回りが上がると、リスクを取って株式投資をする必要が減少します。投資家が株式から債券に投資先を変更すると、株価が下がる可能性があります。
次はドル円のチャートです
【ドル円】為替のチャート
【ドル円】1週間チャート 〜4/5
3月29日（金）151.3450円 → 4月5日（金）151.6190円
ココもう少しで152円に届きそうでしたね！
週の後半で一瞬円高に触れましたが、その後戻して終わりました。
ドル円の年初来のチャートも見てみましょう。
ココドル円を年初来で見ると、途中ガタガタしてますが円安傾向ですね。
2024年に入ってから10円も円安になりました。
市場の気持ち
「利下げはすぐに行われない」などの理由からドルが買われて円安になっているようですね。
円安ドル高だと、円よりもドルを持っている方が資産が増えますからね。
次は、アメリカ経済速報です。
アメリカ経済速報
4月1日〜5日の間にあった米国経済指標で特に重要なのは以下の通りです。
| 米国経済指標（4月1日〜4月5日） | |
|---|---|
| 日付 | イベント |
| 4/1（月） | ISM製造業景教指数（3月） |
| 4/3（水） | ISM非製造業景教指数（3月） |
| 4/3（水） | FRBパウエル議長の発言 |
| 4/5（金） | 雇用統計（3月） |
ココFRBのパウエル議長は何を発言したのでしょうか？
先週は重要な発表がたくさんあったんですね。
ISM製造業景教指数（3月）
4月1日（月）米供給管理協会（ＩＳＭ）から「ISM製造業景教指数（3月）」が発表されました。
指数は、「新規受注」「生産」「雇用」「入荷遅延」「在庫」の5つの項目の回答結果を指数化して算出されます。
[ワシントン １日 ロイター] – 米供給管理協会（ＩＳＭ）が１日発表した３月の製造業景気指数は５０．３と、前月の４７．８から上昇し、拡大を示す５０を２０２２年９月以来、１年半ぶりに上回った。ロイターがまとめた市場予想は４８．５だった。
製造業部門の雇用が引き続き低迷し、投入価格が上昇する中でも、生産が急回復し、新規受注が増加したことで指数は上昇。２月まで１６カ月連続で５０割れとなっていた。
ＩＳＭ製造業景況調査委員会のティモシー・フィオーレ委員長は「需要は回復の初期段階にあり、改善の明らかな兆候が出ている」と指摘。ブリアン・キャピタル（ニューヨーク）のシニア経済アドバイザー、コンラッド・デクアドロス氏は「製造業活動の縮小が終了し、製造業部門で価格圧力が高まっている場合、今年の金利の道筋に影響が及ぶ可能性がある」と述べた。
３月は繊維、紙製品、一次金属、化学製品、輸送機器を含む９業種が拡大。電気機器、家電製品・部品、機械、コンピュータ・電子製品を含む６業種が縮小した。
https://jp.reuters.com/markets/japan/funds/G3BFUFI5WBNHFCQMZ7PLLGHI3A-2024-04-01/
ココISM製造業景教指数は、50を景気の拡大・後退の分岐点としていて、50を上回れば景気拡大、50を下回れば景気後退と判断されます。
ISM製造業景教指数（3月）
- 結果50.3
- 予想48.3
- 前月47.8
結果は予想を上回りました。
2023年4月から2024年3月までの推移をグラフは以下の通りです。
出典：マネックス証券
ココこの1年で景気が回復しているように見えますね。
製造業部門の雇用が低迷し、投入価格が上昇する中でも、生産が急回復し、新規受注が増加したことが指数上昇となった要因の1つです。
次は、ISM非製造業景教指数（3月）を見て見ましょう。
ISM非製造業景教指数（3月）
4月3日（水）米供給管理協会（ＩＳＭ）から「ISM非製造業景教指数（3月）」が発表されました。
指数は、「新規受注」「生産」「雇用」「入荷遅延」「在庫」の5つの項目の回答結果を指数化して算出されます。
ココ非製造業には、ホテル・飲食店・スーパー・コンビニなどがあります。
［ワシントン ３日 ロイター］ – 米供給管理協会（ＩＳＭ）が３日発表した３月の非製造業総合指数は５１．４と、２月の５２．６から低下した。低下は２カ月連続。一方、投入価格指数が４年ぶりの低水準となり、インフレ見通しにとって良好な兆しを示した。
指数が５０を超えると、米経済の約３分の２を占める非製造業部門の拡大を示す。ロイターがまとめたエコノミスト予想は５２．７だった。
ネーションワイド（オハイオ州）のシニアエコノミスト、ベン・エアーズ氏は「今後数カ月でサービスインフレが引き続き弱まる兆しであり、連邦準備理事会（ＦＲＢ）にとって歓迎すべき兆候だ」と指摘。「とはいえ、労働環境が好調なことから、利下げ開始は２０２４年後半まで先延ばしされる可能性がある」と述べた。
業種別では、宿泊・飲食サービス、公益事業、小売、専門・科学技術サービスなど１２業種が５０を上回った一方、鉱業、運輸、倉庫など４業種が５０を下回った。
新規受注指数は５４．４と２月の５６．１から低下。一方、景気指数は２月の５７．２から５７．４に上昇した。
https://jp.reuters.com/markets/japan/funds/E3A4P4HLXVKF5P4OIMJQUFWC3I-2024-04-03/
ISM非製造業景教指数（3月）
- 結果51.4
- 予想52.8
- 前月52.6
結果は予想を下回りました。
2023年4月から2024年3月までの推移をグラフは以下の通りです。
出典：マネックス証券
ココISM非製造業景況指数の方は、横ばいが続いているように見えます。
2ヶ月連続で指数が低下していますね。
指数は低下したが、業種別では、宿泊・飲食サービス、公益事業、小売、専門・科学技術サービスなど１２業種が５０を上回っている一方で鉱業、運輸、倉庫など４業種が５０を下回った。
全体的な景気は後退傾向にあるものの、業種によって明暗が分かれている状況ですね。
宿泊・飲食サービス、小売など消費関連業種が好調一方、鉱業、運輸など景気敏感業種が低迷している点が気になります。
次はFRB・パウエル議長の発言を見て見ましょう。
FRBパウエル議長の発言
出典：Bloomberg
ココ4月3日（水）FRB・パウエル議長の発言がありました。
米連邦準備制度理事会（ＦＲＢ）のパウエル議長は、利下げを開始する前にインフレ鈍化のより明確なシグナルを待ちたいとの考えを示唆。最近高めのインフレ率が示されたことについては、より広範な軌道を変えることはないとの認識を示した。
最近のインフレデータについてパウエル氏は、予想を上回ったものの全体像を「有意に変える」ものではなかったと説明。「年内どこかの時点で」利下げを開始するのが適切になる可能性が高いとの認識を改めて示した。
パウエル議長は３日、カリフォルニア州のスタンフォード大学で講演。事前に配布された原稿によれば、「インフレについては、最近のデータが単なる一時的な上振れ以上のものなのかどうかを判断するのは時期尚早だ」とし、「インフレ率が２％に向かって持続的に低下しているという確信が強まるまでは、政策金利を引き下げるのは適切ではないとみている」と述べた。
https://www.bloomberg.co.jp/news/articles/2024-04-03/SBDJLVDWX2PS00
パウエル議長の発言は、ほぼいつも通りでした。
要約すると、
利下げを行うには、インフレ率が持続的に2％に向かって低下しているという確信が必要。もう少し様子を見ます。でも、年内のどこかの時点で利下げに踏み切る可能性は高い。
ココもう今年も4月に入りましたが、利下げはいつ頃になるのでしょうか？そのタイミングを待っている投資家は多いと思います。
次は、3月の雇用統計を見ていきましょう。
雇用統計（3月）
4月5日（金）米労働省から雇用統計（3月）の発表がありました。
雇用統計は、とても重要視されている指標です。
米国雇用統計が重要視される理由
- 景気動向を把握できる指標だから
米国経済全体、世界経済の景況感を判断できる指標 - 金融政策の方向性を左右するから
FRBが政策金利の引き上げ・引き下げを判断する材料 - 為替相場や株価に影響を与えるから
市場予想を上回れば米ドル上昇・株価上昇、下回れば米ドル下落・株価下落
ココパウエル議長も大注目の米国雇用統計は、景気、金融、市場の三つの側面から重要視されていると言えるでしょう。
[ワシントン ５日 ロイター] – 米労働省が５日発表した３月の雇用統計によると、非農業部門雇用者数は前月比３０万３０００人増加し、市場予想の２０万人増を大幅に上回った。賃金の上昇も続き、米経済が第１・四半期も堅調だったことが示されたことで、連邦準備理事会（ＦＲＢ）の利下げ開始が後ずれする可能性がある。
予想レンジは１５万ー２５万人増だった。
２月は前回発表の２７万５０００人増から２７万人増に小幅下方修正された。第１・四半期の雇用増は月平均２７万６０００人と、昨年第４・四半期の２１万２０００人から増加した。
https://jp.reuters.com/markets/japan/funds/AVQQTRX5TBNPHPKSL2WTYUFPJM-2024-04-05/
| 結果 | 予想 | 前回 | |
|---|---|---|---|
| 非農業部門雇用者数 | 30.3万人 | 20.1万人 | 27.5万人 |
| 失業率 | 3.8% | 3.9% | 3.9% |
| 平均時給（前年比） | 4.1% | 4.1% | 4.3% |
非農業部門雇用者数が市場予想を大きく上回り、失業率も下がりました。
一方で、平均時給（前年比）は予想通りの結果となり、前年と比べると下がってます。
ココ雇用者数が増え、失業率は下がりましたが、平均時給が鈍化してきていることから、利下げに向けての一歩は進んだのでしょうか？
今後も見守りたいと思います。
次は、私の収益報告です。
ファングプラスFANG＋の新NISAでの収支報告
この企画は、私が新NISAで「大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス」を「毎月1,000円」の少額投資をしていき、その収支を毎週報告するものです。
私が購入したのは「大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス」です。
このインデックスファンドについての収益を毎週報告します。
収益結果（成長投資枠・つみたて投資枠合算）
＋277円
クレジット上限の変更が5月分からだったので、今回は現金で成長投資枠に5,000円を投資しました。（SBI証券）
ココ積み立て金額を増やしたので、今までよりも金額の動きが大きくなりますが、ちょっとワクワクしています！
投資額は、自分のリスク許容範囲内で行いましょう。
リスク許容範囲が分からない方は私のように「少額」から始めることをお勧めします。
次は、「標準偏差の見方 」についての特集です！
【特集】ファングプラスの標準偏差とは？見方を徹底解説
ココ「標準偏差」について特集していきますよ
今回はSBI証券のサイトで実際にファングプラスの標準偏差を見てみましょう。NISA口座を開設していなくても誰でも無料で見ることができますよ。
画面右下の赤枠で囲った部分が「標準偏差」です。
出典：SBI証券
それではここから「標準偏差」について解説していきます。
標準偏差の使いどころ
まずは、標準偏差の使いどころについてお伝えします。
ココ株の利益の出方には２パターンあります。
①配当金
企業が株主に対してお礼として配当金を配ることで利益を得る方法。
②株価の値上がり
自分が買った時よりも株価が値上がりした時に売却することで利益を得る方法。
ただし、予想が外れて株価が下がってしまった場合は、損切り、減配などによって損失が発生してしまう
どの株に投資をするのか慎重に検討する必要がありますね。
そこで使われるのが「平均」と「標準偏差」です。
標準偏差とは投資信託のリスクを表す重要な指標
ココ標準偏差とは、投資信託の過去のリターンのバラつきを表す数値です。
このことから「リスクを表す重要な指標」となっています。
数値が大きいほどリターンのバラつきが大きく、リスクが高いことを意味します。逆に数値が小さいほどリターンのバラつきが小さく、リスクが低いことを意味します。
ファングプラスを例に出すと
- ファングプラスを5年の標準偏差で見ると28.30％である
- 過去の平均リターン38.14％から「プラスマイナス28.30％」の範囲内に収まる確率は約68％となる
- つまり、3年に2回はこの範囲内に収まると予測できる
ファングプラスの平均リターン（トータルリターン）は以下になります
出典：SBI証券
ファングプラスの過去5年間の平均リターンの年率は「38.14%」なので、
平均リターンの38.14％±28.30％の間に収まる確率が約68％
ということになります。
計算は以下の通りです
- 38.14％ー28％＝9.84％
- 38.14％＋28％＝66.44％
3年に2回は年率9.84％〜66.44％の間に収まる確率が約68％
9.84％〜66.44％の間ってすごい開きがありますね。
ココ標準偏差のパーセンテージが高いほど「振れ幅が大きい」と言えます。
ファングプラスの標準偏差は5年で「28.30%」ですが、過去の平均リターンと照らし合わせるとマイナスになる可能性は低いですね。
主要銘柄の平均リターンと標準偏差
ここでは、主要銘柄の平均リーンと標準偏差を見ていきましょう。
| 銘柄名 | 平均リターン | 標準偏差 | 約68％の確率で年率が 以下の％に収まる |
| ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス | 38.14％（5年） | 28.30（5年） | 9.84％〜66.44％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 18.23％（5年） | 16.38（5年） | 1.85%〜34.61% |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 22.19％（5年） | 17.19（5年） | 5％〜39.38% |
| ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | 60.55％（1年） | 16.86（1年） | 43.69%〜77.41% |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均） | 15.81％（5年） | 17.02（5年） | -1.21〜32.83％ |
上記の中で一番標準偏差が高いのは「ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス」一番標準偏差が低いのは「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」でした。
ココ投資家は、標準偏差などの重要な指標を参考にして運用銘柄を考えたりします。
68％の確率に収まると予測される数字を事前に把握しておくと、ある程度の心の準備ができていいですね。
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最後までお読みいただき、ありがとうございました。
この記事が少しでもお役に立てたら嬉しいです。
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